Das Musterdepot “Wachstum” investiert in ein Portfolio von Aktien-, Misch- und Strategiefonds. Das Renditeziel beträgt ca. 3- 5 % im Jahresdurchschnitt. Es ist gut geeignet für Anleger die eine Anlage mit nachhaltigem Vermögenszuwachs bei moderaten Schwankungen anstreben. Die meistgewählte Strategie unserer Anleger. Die empfohlene Anlagedauer beträgt ab 5 Jahre. Entnahmen sind unabhängig von der angestrebten Anlagedauer jederzeit möglich.

Anlagestrategie

Das Musterdepot „Wachstum“ investiert breit gestreut in 8 – 12 Fonds unterschiedlicher Anlageklassen und Anlagestrategien. Die Fonds werden von uns so ausgewählt, dass sie sich idealerweise gegenseitig ergänzen. Im Ergebnis sollten sich in jeder Marktphase einzelne Fonds der Strategie positiv entwickeln können.

Historische Wertentwicklung

Sie sehen die Entwicklung des beispielhaften Musterdepots  „Wachstum“ von 2013 bis Ende 2017.  Der empfohlene Anlagehorizont liegt bei 5 Jahren und mehr. Die angestrebte Zielrendite bei diesem Depot beträgt ca. 3-5 % p.a.. Der maximale Anteil in Aktien sollte bei diesem Depot 50 % nicht überschreiten. Dieses Depot ist eine ausgewogene Mischung zwischen Ertrag und Risiko.

Rendite

Es wird eine jährliche Rendite von ca. 3 – 5 % über einen Zeitraum von über 5 Jahren angestrebt.  Die Rendite kann in Zukunft nach oben wie nach unten abweichen.

Empfohlene Anlagedauer

Wir empfehlen eine Anlagedauer von 5 Jahren und länger. Natürlich können Sie jederzeit über Ihr investiertes Kapital verfügen – unabhängig von der geplanten Anlagedauer

Auszahlungen

Auszahlungen sind auch kurzfristig möglich. Für eine Auszahlung stehen Ihnen verschiedene Wege offen. Online über Ihr Depotkonto oder mit E-Signatur in Ihrer APP. Selbstverständlich können Sie uns auch gerne anrufen und wir bereiten die Auszahlung für Sie vor. Zusätzlich besteht die Möglichkeit einen festen Auszahlplan einzurichten.  Dauer ca. 3-5 Werktage.

Zuzahlungen

Zuzahlungen sind jederzeit möglich. Für eine Zuzahlung stehen Ihnen verschiedene Wege offen. Online über Ihr Depotkonto oder mit E-Signatur in Ihrer APP. Selbstverständlich können Sie uns auch gerne anrufen und wir bereiten die Zuzahlung für Sie vor. Zusätzlich besteht die Möglichkeit einen regelmäßigen Sparplan einzurichten.

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Sicherheit

Bei Investmentfondsvermögen handelt es sich nach deutschem Recht um Sondervermögen. Das Investmentfondsvermögen wird getrennt von dem Vermögen der Depotbank gehalten. Diese Regelung garantiert den Vermögenserhalt auch bei Insolvenz der Depotbank.

Risikoklasse

Nach dem Wertpapierhandelsgesetz (WpHG) werden Investmentfonds in Risikoklassen 1-5 eingeteilt. Das  Musterdepot ausgewogen beinhaltet überwiegend Fonds der Risikoklasse 3.

Gebühren

Wir betreuen Sie fair und transparent mit einer Servicegebühr in Form einer Flatrate. Das Serviceentgelt orientiert sich am Depotwert zum jeweiligen Quartalsstichtag und wird automatisch mit dem Depotwert verrechnet.

Weitere Infos zu Gebühren.

Einmanlage - Mindestkapital

Ab € 3.000,–  Einmalanlage oder ab € 1.000,– Einmalanlage + Sparplan können Sie bei uns investieren.

Minderjährige ab € 500 Einmalanlage.

Sparplan- Mindestrate

Ab € 100,– pro Monat ( Mindestrate pro Jahr € 1.200,–).

Minderjährige € 50,–pro Monat ( Mindestrate pro Jahr € 600).

Sparpläne können monatlich, vierteljährlich und halbjährlich ausgeführt werden.

Weitere Informationen zu Depots für minderjährige erhalten Sie hier..

Rechtshinweis/Disclaimer: Die von der FKS Finanzen nach Maß Gmbh & Co. KG ausgewählten Informationen erheben nicht den Anspruch auf Vollständigkeit. Die Analysen und Aussagen stützen sich auf allgemein zugängliche Informationen und Daten, die als zuverlässig gelten. FKS Finanzen nach Maß Gmbh & Co. KG hat die Informationen jedoch nicht auf ihre Richtigkeit oder Vollständigkeit geprüft und übernimmt für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen keine Haftung. Etwaige unvollständige oder unrichtige Informationen begründen keine Haftung FKS Finanzen nach Maß Gmbh & Co. KG. Die Informationen dienen lediglich der persönlichen und eigenverantwortlichen Information. Die jeweiligen individuellen Verhältnisse eines Investors /Anlegers, besonders seine finanzielle und wirtschaftliche Situation, werden in diesen Informationen nicht berücksichtigt. Eine endgültige Investitions- / Anlageentscheidung bezüglich eventuell genannter Wertpapiere bzw. Finanzinstrumente muss auf Grundlage des öffentlichen Emissions-, Verkaufs- bzw. Börsenzulassungsprospekts und /oder eines ausführlichen Beratungsgespräches erfolgen, darf jedoch nicht einzig und allein auf den in den hier eingestellten Informationen / Angaben basieren. Die Informationen stellen weder eine Anlageempfehlung dar noch sind sie eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzanlagen. Der Wert jedes Investments und der Ertrag daraus können sowohl sinken als auch steigen, und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Gesamtbetrag zurück. In der Vergangenheit erzielte Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Entwicklungen. Die gewählten Betrachtungszeiträume dienen ausschließlich dem Zweck, über die Wertentwicklung der genannten Wertpapiere oder Modellportfolien zu informieren. Darüber hinaus dürfen aus diesen Informationen keine Aussagen zu Eigenschaften der genannten Wertpapiere oder Modellportfolien abgeleitet werden, ebenso nicht zu deren künftigen Entwicklung. Bei Modellportfolien handelt es sich um artifiziell geführte Portfolien. Diese werden parallel zu den reellen Mandaten geführt, aber nicht konkret investiert. Ihre Wertentwicklung kann von der Wertentwicklung eines reellen Portfolios abweichen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist nicht notwendigerweise ein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse.

 

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